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1. 인덱스 펀드 투자의 우수성
○ 개별종목 투자의 오류
▷ 인덱스 펀드를 가입했다면 지수상승률인 4%와 배당만큼 수익을 올렸을 것
○ 인덱스 펀드의 이점
▷ 전체 시장을 따라가는 인덱스 펀드 가입이 유리
2. 장마감후 거래금지와 주식편입비율 50%
○ 장마감후 거래(Late Trading)(금지)제도
○ 주식편입비율 50% 이상 펀드의 이점
3. 선취판매수수료 펀드의 선택
○ 선취판매수수료 펀드와 후취판매수수료 펀드
▷ 선취판매수수료 펀드
- 환매제한기간 없음(가입 후 언제든지 환매해도 중도환매수수료 미부과)
- 환재제한기간이 있는 경우도 있음(신탁약관과 상품설명서 꼼꼼히 살필 것)
▷ 후취판매수수료 펀드
- 환매제한기간 있음(가입 후 90일 이내 환매 시 이익의 70%를 (중도)환매수수료로 징수
4. 국내외 펀드의 과세
○ 채권매매차익
▷ 개인이 증권사 위탁계좌를 통해 채권을 직접 사고팔아 얻은 매매 차익 ⇒ 세금 미부과
▷ 펀드 가입하여 얻은 펀드 내의 채권매매 차익 ⇒ 세금 부과
○ 원화로 투자하는 국내펀드 이익 중 비과세 항목
▷ 유가증권시장 도는 코스닥시장 상장 주식 매매차익
▷ 선물거래법에 의한 선물 이익
▷ <벤처기업 육성에 관한 특별법>에 의한 벤처기업 지분차익
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